Ratgeber

FINBERG Kompass

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Wohneigentum im Alter, verkaufen oder behalten?

Der meistgenannte Grund, weshalb man im grossen Einfamilienhaus bleibt – die Mietwohnung wäre teurer! Ob dieses Vorurteil unter Betrachtung der Gesamtsituation tatsächlich stimmt, welche Vor- und Nachteile die beiden Varianten haben und was es sonst noch zu beachten gilt, erfahren Sie im aktuellen Kompass inklusive Praxisbeispiel.

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Das Individuelle Konto – IK und was es zu beachten gilt

Weshalb es sich lohnt, regelmässig den IK-Auszug zu bestellen und wie sich die Rente um CHF 15’000.- verändern kann. Auf dem Individuellen Konto – IK werden jährlich die beitragspflichtigen Einkommen, die Beitragszeiten und die Betreuungsgutschriften aufgezeichnet und bilden die Grundlage für die spätere Berechnung der Alters-, Hinterlassenen- oder Invalidenrente. Im folgenden Artikel zeigen wir ein Beispiel aus der Praxis und werden das Individuelle Konto etwas genauer unter die Lupe nehmen.

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Die berufliche Vorsorge (BVG) heute und was sich mit der Reform ändern wird

Vor rund einem Jahr durfte das Schweizer Stimmvolk über die AHV-Reform abstimmen, welche damals knapp angenommen wurde.

Nach einem deutlichen Ja am 17. März 2023 von National- und Ständerat zur BVG-Reform, wurde von verschiedenen Gewerkschaften, der SP und den Grünen das Referendum ergriffen und Ende Juni über 140’000 Unterschriften gegen die Reform eingereicht. Nun kommt im Frühjahr 2024 mit der BVG-Reform auch die 2. Säule an die Urne. Im folgenden Beitrag zeigen wir Ihnen die wichtigsten Änderungen auf und erklären, wieso eine Reform früher oder später unausweichlich sein wird.

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Sparen für die Kinder

Sparen und der Umgang mit Geld sind Fähigkeiten, die Kinder frühzeitig lernen sollten. Die finanzielle Bildung ist ein wichtiger Bestandteil der Erziehung und kann für den Bezug zu Geld im Erwachsenenalter wegweisend sein. Wie können Sie Ihre Kinder optimal vorbereiten und Ihnen eine zusätzliche Starthilfe ins Erwachsenenleben bieten?

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Eigenheim und Pensionierung

Kann ich mir das Eigenheim auch nach der Pensionierung noch leisten, wenn die Zinsen steigen? Was muss man bei der Planung noch beachten und mit welchen kalkulatorischen Kosten rechnet die Bank?

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