Financial and pension planning
Mit einer frühzeitigen Finanzplanung wird man in der Lage sein, den dritten Lebensabschnitt selber zu gestalten und ist weniger von äusseren Gegebenheiten abhängig.
Damit Ihre Ziele keine Wünsche bleiben, erstellen wir gemeinsam mit Ihnen eine ganzheitliche und unabhängige Finanzplanung, welche auf Ihre Bedürfnisse und individuelle Situation abgestimmt ist.
Tax consultancy
Compare with our Tax calculator Your current tax burden compared to other municipalities or the change in the purchase of residential property.
Neben der Bearbeitung Ihre Steuererklärung, begleiten wir Sie aktiv bei der vorausschauenden Steuerplanung und berücksichtigen dabei die vorsorgerechtlichen Möglichkeiten.
Vorsorgeplanung
Beim Thema Vorsorge denken viele an die Altersvorsorge. Bei einer ganzheitlichen Planung wird aber auch aufgezeigt, wie die Begünstigungen aus den verschiedenen Säulen aussehen und welche Optimierungsmöglichkeiten es gibt, um die Hinterbliebenen bestmöglich zu unterstützen.
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein individuelles Konzept.
Current
It is well known that knowledge about one's own pension assets from the second pillar is often only superficial. However, when it comes to the options under pension law with regard to 2nd or 3rd pillar benefits, at the latest, only a few people really know what's going on. These benefits are an important part of financial security, especially for cohabiting couples with children. In the following article, we discuss the statutory minimum in the BVG, the additional options offered by most pension funds/employers, the differences between the two...
The vested benefits account and vested benefits credit balance for cross-border commuters and expats
In the previous article, we discussed the topic of forgotten vested benefits assets, which totalled around 5.6 billion in 2022. In the following article, we explain what the vested benefits account is, when it is used and go into more detail about the vested benefits account for cross-border commuters and expats. We also explain the low interest rate of the Substitute Occupational Benefit Institution, what alternatives are available and explain the tax differences in our neighbouring countries.
The most frequently cited reason for staying in a large detached house is that a rented flat would be more expensive! Find out whether this preconception is actually true when you look at the overall situation, what advantages and disadvantages the two options have and what else you need to consider in the latest Compass, including a practical example.
In a judgement from 2022, the European Court of Human Rights (ECtHR) found that widows and widowers are treated unequally in Switzerland with regard to survivors' pensions. This unequal treatment is now to be remedied by means of a partial revision of the old-age and survivors' insurance (AHV). The consultation period lasts until 29 March 2024.
Billions of BVG assets still remain unused and are not withdrawn or are withdrawn very late. You can find out how this can happen and why you need to take care of it yourself in the latest FINBERG Compass.
Why it is worth ordering the IK statement regularly and how the pension can change by CHF 15,000. The Individual Account (IK) records the income subject to contributions, the contribution periods and the care credits on an annual basis and forms the basis for the subsequent calculation of the retirement, survivors' or disability pension. In the following article, we will show an example from practice and take a closer look at the Individual Account.
FINBERG Compass
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What our customers say ...
I've had a great experience working with Mr. Annen. This year I had two simultaneous and urgent requests pertaining to this and last year's taxes, with one approaching and one missed deadline. I asked for Mr. Annen's help – he responded within hours, called the relevant authorities the same day and managed to get both deadlines extended. He then proceeded to resolve both requests in the following weeks and submitting the required documentation on time. I'm very satisfied with Mr. Annen's work and will definitely turn to FINBERG for help in the future.Daniil Mirylenka23. Mai, 2024Fabio was extremely responsive and helpful from our first contact. He advised me on a number of complex and inter-related questions connected to my work situation, retirement, my immigration status, and the social security and tax implications. I am a UK national, so the questions were even more complex because of Brexit. Fabio reached out to other advisors when necessary and was very diligent at chasing down answers and using his network to assist. and answer my many questions. He helped me navigate complex issues and gave me the confidence to make difficult decisions. I can highly recommend Fabio as a diligent and thoughtful financial advisor.Julia Runnacles20. Mai, 2024The most professional, friendly and uncomplicated mortgage experience ever. Super-professional company. Guided us through the process, and dealt with the interaction with the seller. I cannot recommend them enough!Michalis Vlachos9. April, 2024Ich bin absolut begeistert von der Zusammenarbeit mit Herrn Annen! Seine fachliche Kompetenz, gepaart mit seiner freundlichen und aufgeschlossenen Art, hat die Zusammenarbeit zu einem echten Highlight gemacht. Ein grosses Dankeschön für die tolle Unterstützung!Öztürk Umut17. Januar, 2024Super freundliche & ganzheitliche Betreuung beim Abschluss unserer Hypothek.Joris Ryf10. Dezember, 2023Very pleased with the services provided by Finberg and I can highly recommend them; competence in tax, wealth & financial planning and property financing. Best I’ve seen by quite a margin!Jaap Gerritzen3. November, 2023Ich habe vor kurzem die Dienste von Finberg AG in Anspruch genommen und bin mit dem Ergebnis sehr zufrieden - Herr Annen hat meine Erwartungen weit übertroffen. Bei unserem ersten Treffen hat er sich viel Zeit genommen, um sich einen Überblick über meine finanzielle Situation zu verschaffen und meine Fragen vorab zu beantworten. Besonders beeindruckt hat mich das umfassende Fachwissen von Herrn Annen und seine Fähigkeit, komplexe Finanzthemen klar und verständlich zu erklären. Auch die Kommunikation verlief stets effizient und reibungslos. E-Mails wurden zeitnah beantwortet und telefonische Anfragen stets freundlich entgegengenommen.Cem26. September, 2023Wir haben unsere Hypothek mit Finberg AG, Herrn Annen, erneuert. Die Zusammenarbeit war super gut. Schnelle Bearbeitung, pragmatisch und wir haben ein tolles Angebot am Schluss bekommen. Die Einreichung der Unterlagen war wirklich sehr einfach und die Antworten immer äusserst schnell. Wir würden jederzeit wieder mit Finberg AG zusammenarbeiten und können sie wärmstens empfehlen!Monika Murer4. Juni, 2023selten einen so hervorragenden Kundenservice erlebt. Man spürt, dass hier viel Herzblut drin steckt.Cédric Jérôme Oser2. Juni, 2023Finberg AG, ermöglich das unmögliche. Vielen Dank für deinen Einsatz für die Finanzierung unserer Renovation🙌 Dank euch hat alles funktioniert, leider kann ich dir nicht mehr Sterne gebenDaniel tscherntschitsch25. April, 2023