Finanz- und Pensionsplanung
Mit einer frühzeitigen Finanzplanung wird man in der Lage sein, den dritten Lebensabschnitt selber zu gestalten und ist weniger von äusseren Gegebenheiten abhängig.
Damit Ihre Ziele keine Wünsche bleiben, erstellen wir gemeinsam mit Ihnen eine ganzheitliche und unabhängige Finanzplanung, welche auf Ihre Bedürfnisse und individuelle Situation abgestimmt ist.
Steuerberatung
Vergleichen Sie mit unserem Steuerrechner Ihre aktuelle Steuerlast zu anderen Gemeinden oder die Veränderung bei Erwerb von Wohneigentum.
Neben der Bearbeitung Ihre Steuererklärung, begleiten wir Sie aktiv bei der vorausschauenden Steuerplanung und berücksichtigen dabei die vorsorgerechtlichen Möglichkeiten.
Vorsorgeplanung
Beim Thema Vorsorge denken viele an die Altersvorsorge. Bei einer ganzheitlichen Planung wird aber auch aufgezeigt, wie die Begünstigungen aus den verschiedenen Säulen aussehen und welche Optimierungsmöglichkeiten es gibt, um die Hinterbliebenen bestmöglich zu unterstützen.
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein individuelles Konzept.
Aktuell
Das Wissen über die eigenen Vorsorgegelder aus der zweiten Säule ist bekanntlich oftmals nur oberflächlich vorhanden. Spätestens wenn es aber um die vorsorgerechtlichen Möglichkeiten in Bezug auf die Begünstigungen aus der 2. oder dritten Säule geht, wissen nur wenige wirklich Bescheid. Besonders bei Konkubinatspaaren mit Kindern sind diese Begünstigungen ein wichtiger Bestandteil der finanziellen Absicherung. Im folgenden Beitrag thematisieren wir das gesetzliche Minimum im BVG, die zusätzlichen Möglichkeiten welche von den meisten Vorsorgeeinrichtungen/Arbeitgebern angeboten werden, die Unterschiede...
Im vergangenen Artikel haben wir das Thema der vergessenen Freizügigkeitsguthaben thematisiert, welche im Jahr 2022 bei rund 5.6 Milliarden lagen. Im folgenden Beitrag erklären wir, was das Freizügigkeitskonto ist, wann es zur Anwendung kommt und gehen etwas näher auf das Freizügigkeitskonto für Grenzgänger und Expats ein. Des Weiteren zeigen wir die tiefe Verzinsung bei der Auffangeinrichtung auf, was es für Alternativen gibt, und klären über steuerliche Unterschiede bei unseren Nachbarländern auf.
Der meistgenannte Grund, weshalb man im grossen Einfamilienhaus bleibt – die Mietwohnung wäre teurer! Ob dieses Vorurteil unter Betrachtung der Gesamtsituation tatsächlich stimmt, welche Vor- und Nachteile die beiden Varianten haben und was es sonst noch zu beachten gilt, erfahren Sie im aktuellen Kompass inklusive Praxisbeispiel.
Der Europäische Gerichtshof für Menschenrechte (EGMR) hat in einem Urteil aus dem Jahr 2022 festgestellt, dass Witwen und Witwer in der Schweiz in Bezug auf die Hinterlassenenrente ungleich behandelt werden. Diese Ungleichbehandlung soll nun mittels Teilrevision der Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV) behoben werden. Die Vernehmlassung dauert bis zum 29. März 2024.
Noch immer bleiben Milliarden von BVG-Guthaben ungenutzt und werden nicht oder sehr spät abgeholt. Wie es dazu kommen kann und weshalb man sich selbst darum kümmern muss, erfahren Sie im aktuellen FINBERG Kompass.
Weshalb es sich lohnt, regelmässig den IK-Auszug zu bestellen und wie sich die Rente um CHF 15’000.- verändern kann. Auf dem Individuellen Konto – IK werden jährlich die beitragspflichtigen Einkommen, die Beitragszeiten und die Betreuungsgutschriften aufgezeichnet und bilden die Grundlage für die spätere Berechnung der Alters-, Hinterlassenen- oder Invalidenrente. Im folgenden Artikel zeigen wir ein Beispiel aus der Praxis und werden das Individuelle Konto etwas genauer unter die Lupe nehmen.
FINBERG Kompass
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Das sagen unsere Kunden ...
I've had a great experience working with Mr. Annen. This year I had two simultaneous and urgent requests pertaining to this and last year's taxes, with one approaching and one missed deadline. I asked for Mr. Annen's help – he responded within hours, called the relevant authorities the same day and managed to get both deadlines extended. He then proceeded to resolve both requests in the following weeks and submitting the required documentation on time. I'm very satisfied with Mr. Annen's work and will definitely turn to FINBERG for help in the future.Daniil Mirylenka23. Mai, 2024Fabio was extremely responsive and helpful from our first contact. He advised me on a number of complex and inter-related questions connected to my work situation, retirement, my immigration status, and the social security and tax implications. I am a UK national, so the questions were even more complex because of Brexit. Fabio reached out to other advisors when necessary and was very diligent at chasing down answers and using his network to assist. and answer my many questions. He helped me navigate complex issues and gave me the confidence to make difficult decisions. I can highly recommend Fabio as a diligent and thoughtful financial advisor.Julia Runnacles20. Mai, 2024The most professional, friendly and uncomplicated mortgage experience ever. Super-professional company. Guided us through the process, and dealt with the interaction with the seller. I cannot recommend them enough!Michalis Vlachos9. April, 2024Ich bin absolut begeistert von der Zusammenarbeit mit Herrn Annen! Seine fachliche Kompetenz, gepaart mit seiner freundlichen und aufgeschlossenen Art, hat die Zusammenarbeit zu einem echten Highlight gemacht. Ein grosses Dankeschön für die tolle Unterstützung!Öztürk Umut17. Januar, 2024Super freundliche & ganzheitliche Betreuung beim Abschluss unserer Hypothek.Joris Ryf10. Dezember, 2023Very pleased with the services provided by Finberg and I can highly recommend them; competence in tax, wealth & financial planning and property financing. Best I’ve seen by quite a margin!Jaap Gerritzen3. November, 2023Ich habe vor kurzem die Dienste von Finberg AG in Anspruch genommen und bin mit dem Ergebnis sehr zufrieden - Herr Annen hat meine Erwartungen weit übertroffen. Bei unserem ersten Treffen hat er sich viel Zeit genommen, um sich einen Überblick über meine finanzielle Situation zu verschaffen und meine Fragen vorab zu beantworten. Besonders beeindruckt hat mich das umfassende Fachwissen von Herrn Annen und seine Fähigkeit, komplexe Finanzthemen klar und verständlich zu erklären. Auch die Kommunikation verlief stets effizient und reibungslos. E-Mails wurden zeitnah beantwortet und telefonische Anfragen stets freundlich entgegengenommen.Cem26. September, 2023Wir haben unsere Hypothek mit Finberg AG, Herrn Annen, erneuert. Die Zusammenarbeit war super gut. Schnelle Bearbeitung, pragmatisch und wir haben ein tolles Angebot am Schluss bekommen. Die Einreichung der Unterlagen war wirklich sehr einfach und die Antworten immer äusserst schnell. Wir würden jederzeit wieder mit Finberg AG zusammenarbeiten und können sie wärmstens empfehlen!Monika Murer4. Juni, 2023selten einen so hervorragenden Kundenservice erlebt. Man spürt, dass hier viel Herzblut drin steckt.Cédric Jérôme Oser2. Juni, 2023Finberg AG, ermöglich das unmögliche. Vielen Dank für deinen Einsatz für die Finanzierung unserer Renovation🙌 Dank euch hat alles funktioniert, leider kann ich dir nicht mehr Sterne gebenDaniel tscherntschitsch25. April, 2023