Finanz- und Pensionsplanung
Mit einer frühzeitigen Finanzplanung wird man in der Lage sein, den dritten Lebensabschnitt selber zu gestalten und ist weniger von äusseren Gegebenheiten abhängig.
Damit Ihre Ziele keine Wünsche bleiben, erstellen wir gemeinsam mit Ihnen eine ganzheitliche und unabhängige Finanzplanung, welche auf Ihre Bedürfnisse und individuelle Situation abgestimmt ist.
Steuerberatung
Vergleichen Sie mit unserem Steuerrechner Ihre aktuelle Steuerlast zu anderen Gemeinden oder die Veränderung bei Erwerb von Wohneigentum.
Neben der Bearbeitung Ihre Steuererklärung, begleiten wir Sie aktiv bei der vorausschauenden Steuerplanung und berücksichtigen dabei die vorsorgerechtlichen Möglichkeiten.
Vorsorgeplanung
Beim Thema Vorsorge denken viele an die Altersvorsorge. Bei einer ganzheitlichen Planung wird aber auch aufgezeigt, wie die Begünstigungen aus den verschiedenen Säulen aussehen und welche Optimierungsmöglichkeiten es gibt, um die Hinterbliebenen bestmöglich zu unterstützen.
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen ein individuelles Konzept.
Aktuell
Das Wissen über die eigenen Vorsorgegelder aus der zweiten Säule ist bekanntlich oftmals nur oberflächlich vorhanden. Spätestens wenn es aber um die vorsorgerechtlichen Möglichkeiten in Bezug auf die Begünstigungen aus der 2. oder dritten Säule geht, wissen nur wenige wirklich Bescheid. Besonders bei Konkubinatspaaren mit Kindern sind diese Begünstigungen ein wichtiger Bestandteil der finanziellen Absicherung. Im folgenden Beitrag thematisieren wir das gesetzliche Minimum im BVG, die zusätzlichen Möglichkeiten welche von den meisten Vorsorgeeinrichtungen/Arbeitgebern angeboten werden, die Unterschiede...
Im vergangenen Artikel haben wir das Thema der vergessenen Freizügigkeitsguthaben thematisiert, welche im Jahr 2022 bei rund 5.6 Milliarden lagen. Im folgenden Beitrag erklären wir, was das Freizügigkeitskonto ist, wann es zur Anwendung kommt und gehen etwas näher auf das Freizügigkeitskonto für Grenzgänger und Expats ein. Des Weiteren zeigen wir die tiefe Verzinsung bei der Auffangeinrichtung auf, was es für Alternativen gibt, und klären über steuerliche Unterschiede bei unseren Nachbarländern auf.
Der meistgenannte Grund, weshalb man im grossen Einfamilienhaus bleibt – die Mietwohnung wäre teurer! Ob dieses Vorurteil unter Betrachtung der Gesamtsituation tatsächlich stimmt, welche Vor- und Nachteile die beiden Varianten haben und was es sonst noch zu beachten gilt, erfahren Sie im aktuellen Kompass inklusive Praxisbeispiel.
Der Europäische Gerichtshof für Menschenrechte (EGMR) hat in einem Urteil aus dem Jahr 2022 festgestellt, dass Witwen und Witwer in der Schweiz in Bezug auf die Hinterlassenenrente ungleich behandelt werden. Diese Ungleichbehandlung soll nun mittels Teilrevision der Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV) behoben werden. Die Vernehmlassung dauert bis zum 29. März 2024.
Noch immer bleiben Milliarden von BVG-Guthaben ungenutzt und werden nicht oder sehr spät abgeholt. Wie es dazu kommen kann und weshalb man sich selbst darum kümmern muss, erfahren Sie im aktuellen FINBERG Kompass.
Weshalb es sich lohnt, regelmässig den IK-Auszug zu bestellen und wie sich die Rente um CHF 15’000.- verändern kann. Auf dem Individuellen Konto – IK werden jährlich die beitragspflichtigen Einkommen, die Beitragszeiten und die Betreuungsgutschriften aufgezeichnet und bilden die Grundlage für die spätere Berechnung der Alters-, Hinterlassenen- oder Invalidenrente. Im folgenden Artikel zeigen wir ein Beispiel aus der Praxis und werden das Individuelle Konto etwas genauer unter die Lupe nehmen.
FINBERG Kompass
Erhalten Sie regelmässig wissenswerte Ratgeber als Newsletter zu sämtlichen Finanzthemen, Zinsupdates, Checklisten oder Vorlagen für Ihre Planung sowie Informationen zu Gesetzesänderungen und aktuellen Geschehnissen.
