Finanz- und Pensionsplanung

Mit einer frühzeitigen Planung wird man in der Lage sein, den dritten Lebensabschnitt selber zu gestalten und ist weniger von äusseren Gegebenheiten abhängig.

Damit Ihre Ziele keine Wünsche bleiben, erstellen wir gemeinsam mit Ihnen eine ganzheitliche und unabhängige Planung, welche auf Ihre Bedürfnisse und individuelle Situation abgestimmt ist.

 

Steuerberatung

Mit unserem Steuerrechner vergleichen Sie Ihren Wohnort mit anderen Gemeinden oder  welche Auswirkungen die Einzahlungen in die 3. Säule haben.

Neben der Bearbeitung Ihre Steuererklärung,  begleiten wir Sie aktiv bei der vorausschauenden Steuerplanung.

Erb- und Nachlassplanung

Die familiären gesellschaftlichen Veränderungen der letzten Jahrzehnte, haben die Erbplanung vor neue Herausforderungen gestellt  Diese gilt es frühzeitig zu erkennen und  Vorkehrungen zu treffen.

 
Wir stellen für Sie die IST-Situation zusammen, zeigen die rechtlichen Möglichkeiten auf und begleiten Sie bei der Umsetzung.

Aktuell

Das Freizügigkeitskonto und das Freizügigkeitsguthaben bei Grenzgänger und Expats

Im vergangenen Artikel haben wir das Thema der vergessenen Freizügigkeitsguthaben thematisiert, welche im Jahr 2022 bei rund 5.6 Milliarden lagen. Im folgenden Beitrag erklären wir, was das Freizügigkeitskonto ist, wann es zur Anwendung kommt und gehen etwas näher auf das Freizügigkeitskonto für Grenzgänger und Expats ein. Des Weiteren zeigen wir die tiefe Verzinsung bei der Auffangeinrichtung auf, was es für Alternativen gibt, und klären über steuerliche Unterschiede bei unseren Nachbarländern auf.

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Wohneigentum im Alter, verkaufen oder behalten?

Der meistgenannte Grund, weshalb man im grossen Einfamilienhaus bleibt – die Mietwohnung wäre teurer! Ob dieses Vorurteil unter Betrachtung der Gesamtsituation tatsächlich stimmt, welche Vor- und Nachteile die beiden Varianten haben und was es sonst noch zu beachten gilt, erfahren Sie im aktuellen Kompass inklusive Praxisbeispiel.

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Das Individuelle Konto – IK und was es zu beachten gilt

Weshalb es sich lohnt, regelmässig den IK-Auszug zu bestellen und wie sich die Rente um CHF 15’000.- verändern kann. Auf dem Individuellen Konto – IK werden jährlich die beitragspflichtigen Einkommen, die Beitragszeiten und die Betreuungsgutschriften aufgezeichnet und bilden die Grundlage für die spätere Berechnung der Alters-, Hinterlassenen- oder Invalidenrente. Im folgenden Artikel zeigen wir ein Beispiel aus der Praxis und werden das Individuelle Konto etwas genauer unter die Lupe nehmen.

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FINBERG Kompass

Erhalten Sie regelmässig wissenswerte Ratgeber als Newsletter zu sämtlichen Finanzthemen, Zinsupdates, Checklisten oder Vorlagen für Ihre Planung sowie Informationen zu Gesetzesänderungen und aktuellen Geschehnissen.

Das sagen unsere Kunden ...

Fabio was extremely responsive and helpful from our first contact. He advised me on a number of complex and inter-related questions connected to my work situation, retirement, my immigration status, and the social security and tax implications. I am a UK national, so the questions were even more complex because of Brexit. Fabio reached out to other advisors when necessary and was very diligent at chasing down answers and using his network to assist. and answer my many questions. He helped me navigate complex issues and gave me the confidence to make difficult decisions. I can highly recommend Fabio as a diligent and thoughtful financial advisor.
Julia Runnacles
Julia Runnacles
20. Mai, 2024
The most professional, friendly and uncomplicated mortgage experience ever. Super-professional company. Guided us through the process, and dealt with the interaction with the seller. I cannot recommend them enough!
Michalis Vlachos
Michalis Vlachos
9. April, 2024
Ich bin absolut begeistert von der Zusammenarbeit mit Herrn Annen! Seine fachliche Kompetenz, gepaart mit seiner freundlichen und aufgeschlossenen Art, hat die Zusammenarbeit zu einem echten Highlight gemacht. Ein grosses Dankeschön für die tolle Unterstützung!
Öztürk Umut
Öztürk Umut
17. Januar, 2024
Super freundliche & ganzheitliche Betreuung beim Abschluss unserer Hypothek.
Joris Ryf
Joris Ryf
10. Dezember, 2023
Very pleased with the services provided by Finberg and I can highly recommend them; competence in tax, wealth & financial planning and property financing. Best I’ve seen by quite a margin!
Jaap Gerritzen
Jaap Gerritzen
3. November, 2023
Ich habe vor kurzem die Dienste von Finberg AG in Anspruch genommen und bin mit dem Ergebnis sehr zufrieden - Herr Annen hat meine Erwartungen weit übertroffen. Bei unserem ersten Treffen hat er sich viel Zeit genommen, um sich einen Überblick über meine finanzielle Situation zu verschaffen und meine Fragen vorab zu beantworten. Besonders beeindruckt hat mich das umfassende Fachwissen von Herrn Annen und seine Fähigkeit, komplexe Finanzthemen klar und verständlich zu erklären. Auch die Kommunikation verlief stets effizient und reibungslos. E-Mails wurden zeitnah beantwortet und telefonische Anfragen stets freundlich entgegengenommen.
Cem
Cem
26. September, 2023
Wir haben unsere Hypothek mit Finberg AG, Herrn Annen, erneuert. Die Zusammenarbeit war super gut. Schnelle Bearbeitung, pragmatisch und wir haben ein tolles Angebot am Schluss bekommen. Die Einreichung der Unterlagen war wirklich sehr einfach und die Antworten immer äusserst schnell. Wir würden jederzeit wieder mit Finberg AG zusammenarbeiten und können sie wärmstens empfehlen!
Monika Murer
Monika Murer
4. Juni, 2023
selten einen so hervorragenden Kundenservice erlebt. Man spürt, dass hier viel Herzblut drin steckt.
Cédric Jérôme Oser
Cédric Jérôme Oser
2. Juni, 2023
Finberg AG, ermöglich das unmögliche. Vielen Dank für deinen Einsatz für die Finanzierung unserer Renovation🙌 Dank euch hat alles funktioniert, leider kann ich dir nicht mehr Sterne geben
Daniel tscherntschitsch
Daniel tscherntschitsch
25. April, 2023
super Beratung weiter so
Marco Meier
Marco Meier
29. März, 2023

FINBERG Kompass

Interessen